Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Was macht man als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen?

Du bist der Ansprechpartner, wenn Menschen wissen wollen, wie sie sich und ihr Erspartes absichern können. Ob jemand eine neue Wohnung versichern, fürs Alter vorsorgen oder sein Geld sinnvoll anlegen will – du analysierst den Bedarf, erklärst die Optionen verständlich und findest gemeinsam mit dem Kunden die passende Lösung. Der Job verbindet Finanzkompetenz mit echter Menschenkenntnis.

• Versicherungsverträge erklären, abschließen und betreuen (Kfz, Haftpflicht, Leben, Berufsunfähigkeit …)
• Kunden zu Geldanlagen und Vorsorgeprodukten beraten
• Schadensmeldungen aufnehmen, prüfen und abwickeln
• Angebote kalkulieren und Verträge verwalten
• Bestands­kunden regelmäßig kontaktieren und Potenziale erkennen
• Administrative Aufgaben: Datenpflege, Korrespondenz, Ablage

Passt das zu dir?

Wenn du gerne mit Menschen redest, gut zuhören kannst und Zahlen dich nicht schrecken, bist du hier richtig. Du solltest Spaß daran haben, komplizierte Finanzprodukte einfach zu erklären und Kunden wirklich weiterzuhelfen – nicht nur etwas zu verkaufen. Wichtig ist auch, dass du verlässlich und vertrauenswürdig auftrittst, denn Kunden legen dir ein echtes Vertrauen in die Hände.

Voraussetzungen

Einen festen Schulabschluss schreibt das Gesetz nicht vor, in der Praxis erwarten die meisten Betriebe aber die mittlere Reife oder Abitur. Gute Deutschkenntnisse, ein freundliches Auftreten und ein Grundinteresse an Wirtschaftsthemen helfen dir beim Einstieg. Mathematik-Grundkenntnisse sind ebenfalls wichtig, weil du regelmäßig mit Zahlen und Tarifen arbeitest.

Und danach?

Nach der Ausbildung kannst du dich zum Fachwirt für Versicherungen und Finanzen weiterbilden oder ein berufsbegleitendes BWL-Studium dranhängen. Wer eigene Kunden aufbauen will, kann sich perspektivisch als Versicherungsmakler oder -vermittler selbstständig machen. In großen Unternehmen sind auch Führungspositionen im Vertrieb oder im Innendienst erreichbar.